打掉職業(yè)化犯罪團伙200余個 涉案金額近300億元
金融領域“黑灰產”專項打擊成效顯著
近日，公安部在北京召開專題新聞發(fā)布會，通報公安部和金融監(jiān)管總局聯(lián)合部署開展金融領域“黑灰產”違法犯罪集群打擊工作舉措成效情況，并公布了十起典型案例。公安部經(jīng)濟犯罪偵查局局長華列兵、金融監(jiān)管總局稽查局局長邢桂君等出席發(fā)布會并介紹有關情況。
據(jù)介紹，2025年6月至11月，公安部會同金融監(jiān)管總局部署17個重點省市開展為期6個月的金融領域“黑灰產”違法犯罪集群打擊。工作開展以來，全國公安經(jīng)偵部門先后組織發(fā)起集群打擊近60次，共立案查處金融領域“黑灰產”犯罪案件1500余起，打掉職業(yè)化犯罪團伙200余個，涉案金額累計近300億元，有效凈化了金融市場生態(tài)，全力維護了國家金融管理秩序和安全穩(wěn)定，有力保護了金融消費者合法權益。
“黑灰產”犯罪呈現(xiàn)產業(yè)化、職業(yè)化、隱蔽化特征
金融領域“黑灰產”，是指圍繞信貸、保險、理財、支付等金融業(yè)務，打著“維權”“減負”“專業(yè)服務”等旗號，組織實施騙取金融機構資金、惡意逃廢債務、非法代理維權等行為所形成的黑色和灰色利益鏈條。
“從案件查處情況看，此類犯罪呈現(xiàn)出運作模式產業(yè)化、從業(yè)人員職業(yè)化、作案手段隱蔽化三大特點。”華列兵表示，金融領域“黑灰產”已形成一套完整的產業(yè)鏈條，包括虛假廣告投放、提供“對抗”教程、定制統(tǒng)一話術、偽造虛假證明、代為談判協(xié)商等環(huán)節(jié)。部分職業(yè)律師和催收機構專業(yè)人員熟悉國家法律法規(guī)和信貸機構投訴規(guī)則，在利益驅使下相繼加入“反催收”等團隊，對不法行為推波助瀾，產生了職業(yè)投訴人、代理人。不法分子還利用各類新技術手段和智能生成工具，有關行為識別發(fā)現(xiàn)難度很大。
華列兵進一步表示，總體來看，“反催收聯(lián)盟”“職業(yè)背債”等新形態(tài)“黑灰產”在金融領域迅速擴張，蠶食金融機構合法利益，滋生各類違法犯罪，已成為影響當前金融秩序的行業(yè)亂象之一。伴隨行業(yè)整治和刑事打擊的不斷深入，金融領域“黑灰產”違法犯罪活動會更加隱蔽，犯罪手法更加復雜多變。公安機關將繼續(xù)加強與金融監(jiān)管部門協(xié)作配合，保持常態(tài)化打擊震懾，積極參與非法金融中介行業(yè)亂象治理，為金融高質量發(fā)展貢獻公安力量。
值得關注的是，在發(fā)布會上，公安機關還專門就金融領域“黑灰產”常見騙術向社會公眾發(fā)出提示：凡是遇到打著“不用還的貸款”“全額化債”“低成本維權”“不成功100%退費”等極具誘惑力旗號的推介，消費者一定要保持高度警惕，切勿輕信虛假宣傳，特別要拒絕預繳高額費用，應該通過與有關機構協(xié)商、向監(jiān)管部門反饋或司法救濟等合法渠道解決。
金融機構要扛牢風險管理主體責任
“2025年3月，金融監(jiān)管總局聯(lián)合公安部制定涉嫌犯罪案件移送工作規(guī)定，截至2025年11月末，金融監(jiān)管總局系統(tǒng)向公安機關移交線索4500余條，涉及金額超210億元；指導督促金融機構報案1700余起，涉及金額超170億元。”邢桂君在發(fā)布會上介紹，上海、重慶、浙江、江蘇四家金融監(jiān)管局和當?shù)毓矙C關創(chuàng)新“監(jiān)管+公安”執(zhí)法協(xié)作機制，在線索研判、調查取證、罪名適用等方面加強實質性合作，取得了積極的打擊成效。
談及金融機構如何防范金融領域“黑灰產”，邢桂君表示，當前，治理金融領域“黑灰產”既需要司法機關、各行業(yè)主管部門持續(xù)加強執(zhí)法司法協(xié)作、綜合施策，更需要金融機構堅定扛牢全面風險管理特別是內控合規(guī)管理的主體責任，筑牢風險屏障。
“在今年集群打擊過程中，深刻體會到，金融領域‘黑灰產’的做大成勢并非短期形成，打擊治理工作需持續(xù)發(fā)力、久久為功?！毙瞎鹁硎荆?026年，金融監(jiān)管總局將堅持防風險、強監(jiān)管、促高質量發(fā)展工作主線，多措并舉持續(xù)規(guī)范市場秩序，著力提升強監(jiān)管嚴監(jiān)管質效，繼續(xù)加大打擊力度，加強跨部門工作協(xié)同，推動完善制度機制。（孫榕）
編輯：遲明緒
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